TRAMA
Ci ripetono che il futuro è prevedibile e I rischi controllabili, ma il mondo in cui viviamo continua a dimostrare il contrario. In questo libro Taleb ci spiega come basti un evento inaspettato per demolire schemi e certezze consolidati da secoli. Quando gli europei (convinti che tutti i cigni fossero bianchi) arrivati in Australia, videro dei cigni neri, ciò sconvolse una loro certezza. Con il termine cigno nero, in questo libro, vengono definiti quegli eventi rari l, di grandissimo impatto e prevedibili solo a posteriori, come l’11 settembre o il successo di Google. Taleb ci spiega come sfruttare a nostro favore le circostanze create dal verificarsi di un cigno nero. Il cigno nero è il secondo volume del suo corpus di 4 volumi di lavoro sull’incertezza, chiamato “Incerto”. Questo libro parla di statistiche, probabilità e di come spesso li usiamo falsamente per stimare la probabilità di eventi della vita reale.
AUTORE
Nassim Nicholas Taleb è nato nel 1960 nel Libano è un saggista, studioso, statistico, ed era un trader e analista di rischio il cui lavoro riguarda problemi di casualità, probabilità e incertezza. È stato professore in diverse università e ha lavorato come distinto professore di ingegneria dei rischi presso la Tandon School of Engineering della New York University dal settembre 2008. È stato co- caporedattore della rivista accademica Risk and Decision Analysis da settembre 2014. È stato anche un professionista della finanza matematica , un hedge fundgestore e un trader di derivati , ed è attualmente elencato come consulente scientifico presso Universa Investments . Però poi decise di intraprendere un’altra via scrivendo “Incerto” che è composto da 4 volumi, dove analizza l’incertezza che vi è nell’ambiente e come affrontarla.
TUTTI I CIGNI ERANO BIANCHI
Prima del 1697, gli insegnanti europei spiegavano con sicurezza che tutti i cigni erano bianchi. Avevano poche ragioni per pensare diversamente, dato che ogni cigno che avevano visto era di questo colore. Ma poi l’esploratore olandese Willem de Vlamingh sbarcò in Australia. Tra le molte creature improbabili, Vlamingh trovò degli uccelli dalle piume scure che assomigliavano notevolmente a cigni. Cigni neri? Infatti, Una volta osservato, questo fatto costrinse gli europei a rivedere per sempre il loro concetto di “cigno”. Col tempo, i cigni neri sembravano normali. Questo modello è comune. Solo perché non hai visto un cigno nero, non significa che non ci siano cigni neri. Eventi improbabili sembrano impossibili quando giacciono nell’ignoto o in futuro. Ma dopo che accadono, le persone li assimilano nella loro concezione di mondo. Lo straordinario diventa ordinario, e gli “esperti” si prendono a calci perché non hanno predetto (ora apparentemente Evidente) l’evento improbabile. Pensa all’avvento della Prima guerra mondiale e II, gli attacchi terroristici dell’11 settembre, lo scoppio della bolla di borsa Internet degli anni ’90, o invenzioni che cambiano il mondo come il motore a combustione interna, il personal computer e Internet. Questi eventi col senno di poi sembrano quasi inevitabili. Perché? La mente umana è meravigliosa nel semplificare i fatti e gli eventi. Questo ha perfettamente senso: dopo tutto, il cervello è il prodotto di evoluzione, che funziona con ciò che ha, e quindi non ha creato un nuovo meccanismo cognitivo ideale. Il cervello umano è una meraviglia, ma è costruito per il passato. Semplificazioni, schemi mentali, euristica, preconcetti, autoinganno – questi non sono “bug” del sistema cognitivo, ma funzionalità utili che consentono alla mente umana di concentrarsi sul compito da svolgere e non lasciarsi sopraffare da una quantità infinita di dati.
CARATTERISITCHE DI UN CIGNO NERO
Il Cigno nero è un evento che possiede tre caratteristiche fondamentali: è un evento isolato, che non rientra nelle nostre normali aspettative perché niente nel passato ha lasciato presagire il suo avvenire; è un evento che ha un impatto enorme; è un evento prevedibile solo a posteriori, solo dopo che è avvenuto la mente umana cerca di renderlo spiegabile e prevedibile. Alcuni Cigni neri permettono di spiegare il nostro mondo, il successo delle idee e delle religioni, gli eventi storici o accadimenti della nostra vita personale; i Cigni neri nel corso del tempo sono aumentati sempre di più, in particolare l’accelerazione è iniziata con la Rivoluzione Industriale, e man mano che il mondo va avanti diventa sempre più complicato e imprevedibile.
La scarsa prevedibilità e l’impatto enorme del Cigno nero lo rendono un grande mistero, a ciò si unisce il fatto che tendiamo a comportarci come se non esistesse, ci concentriamo sui dettagli invece di osservare il quadro generale, tendiamo ad apprendere dall’esperienza e dalla ripetizione, perdendo di vista il carattere accidentale degli eventi. Ci concentriamo sulle cose che già sappiamo mentre trascuriamo quelle che non conosciamo e ciò ci rende inadatti a cogliere le opportunità, gli attimi, imbocchiamo sentieri già battuti penalizzando cosi noi stessi come individui rari, unici, capaci di pensare l’impossibile.
Molti Cigni neri sono ingigantiti proprio perché sono imprevisti. Nel caso dell’attacco terroristico dell’11 settembre 2001 se il rischio fosse stato concepito prima, l’attacco non sarebbe avvenuto, la zona sarebbe stata sorvolata da aerei da combattimento, le porte delle cabine di pilotaggio sarebbero state a prova di proiettile. O ancora lo tsunami che colpì il Pacifico nel dicembre 2004, se fosse stato previsto le zone colpite sarebbero state meno popolate e sarebbe stato istituito un sistema di preallarme. Altri Cigni neri possono essere l’ascesa di Internet, il computer, o il laser, nessuna delle tre fu pianificata o prevista al momento della sua scoperta. Nel futuro non c’ê niente di solito.
Dall’incapacità di prevedere gli eventi isolati deriva anche l’incapacità di prevedere il corso della storia, Quando la mente umana entra a contatto con la storia soffre di tre disturbi, ossia la “Triade dell’opacità”🡪 l’illusione della comprensione, la distorsione retrospettiva e la sopravvalutazione delle informazioni fattuali da parte delle persone che platonizzano.
La Fallacia Narrativa
Le storie aiutano le persone a ricordare e dare un senso al passato. L’'”errore ludico: Persone Sottovalutano la fortuna nella vita – anche se ironicamente la sopravvalutano in alcuni giochi di “opportunità.” Persino lo stesso uomo d’affari cade vittima di un pensiero sconcertato attraverso il pregiudizio. Si guarda, un campione di uno, e trae una conclusione ampia, come “Se può farcela, chiunque può!” Si noti che avrebbe applicato lo stesso ragionamento ha semplicemente acquistato un biglietto vincente della lotteria. “Sono un genio per aver scelto 3293927! Quelli lunghi le probabilità non significavano una cosa maledetta. Voglio dire, dopo tutto, non ho vinto! ” Non tutto il successo è fortuna. In alcune professioni, l’abilità conta, ma la fortuna domina negli altri. Il successo artistico fornisce un’illustrazione perfetta. Mentre è famoso ora, forse altri produttori altrettanto talentuosi stavano producendo lavori comparabile allo stesso tempo. Eppure, i loro scritti sono persi per i posteri. Il loro “fallimento” nasconde le prove che minerebbero il “successo” come uno scrittore straordinariamente eccezionale. Le prove sono silenziose, perse nel cimitero della storia. La mente usa molti più schemi di semplificazione che possono portare a errori. Una volta che le persone hanno teorie, cercano prove confermative; questo si chiama “bias di conferma”. Cadono vittima dell’”arroganza epistemica”, diventando troppo consapevoli delle loro idee. Per far funzionare le loro teorie, le persone “appianano” i “salti” in una serie storica o sequenza storica, alla ricerca di schemi che non ci sono. Le loro categorie concettuali limiteranno ciò che vedono; questo si chiama “tunneling”. Si girano agli “esperti” per chiedere aiuto, ma spesso queste opinioni degli esperti non sono migliori – e spesso sono peggio – delle “intuizioni” ottenute lanciando una moneta o assumendo uno scimpanzé addestrato da lanciare freccette alle quotazioni di borsa. Peggio ancora, le persone non riescono costantemente a considerare i “cigni neri”, eventi rari altamente consequenziali che guidano la storia.
CONSEGUENZE DELLA NOSTRA CECITA’
L’errore della conferma, che trasforma ciò che vediamo in qualcosa che non abbiamo visto. Ad esempio, se stiamo decidendo se andare all’università oppure no. Iniziamo a pensare: “Beh Bill Gates, Richard Branson, Steve Jobs e molti altri hanno abbandonato l’università quindi non serve.” Questo fa sembrare che tutti i miliardari abbiano lasciato l’università, ma in realtà non è così.
La fallacia narrativa della quale abbiamo parlato precedentemente.
La distorsione di eventi evidenti. Immaginiamo dei marinai che tornano dopo un viaggio in barca nel 15° secolo, e sono sopravvissuti perché hanno pregato tutti insieme. Questo farebbe sembrare che per non affondare sia stato necessario solo pregare. Può darsi, ma immaginiamo coloro che invece non sono sopravvissuti, è perché non hanno pregato?
Ci focalizziamo su cosa sappiamo, però ignoriamo ciò che non sappiamo.
MEDIOCRISTAN VS ESTREMISTAN
Mediocristan si riferisce ai fenomeni nella media, che potresti descrivere con concetti statistici standard, come la distribuzione gaussiana, nota come “curva a campana”.
Estremistan si riferisce a fenomeni in cui un singolo, evento o persona distorce la curva e può distorcere radicalmente la distribuzione.
Immagina Jeff Bezos comparandolo con un’altra persona con un uno stipendio medio. Se sommiamo i loro redditi, e dividiamo per 2 la media sarà molto lontana dalla realtà. Per capire la differenza, pensa all’altezza umana. Un campione di esseri umani può contenere alcune persone molto alte e alcune persone molto basse non lo troverai mai qualcuno alto 100 metri o alto un centrimento. La natura limita le altezze nel campione. Adesso considerare la vendita dei biglietti per il cinema. Un film di successo può avere vendite che superano il valore mediano in misura così radicale che la modellazione del campione con una curva gaussiana è fuorviante – rendendo così insignificante la nozione di “valore mediano”. Faresti meglio a usare a diverso tipo di curva per tali dati, ad esempio dal lavoro di Pareto (“legge” 80/20). I fenomeni sociali sono impossibili da modellare con la distribuzione normale gaussiana perché questi fenomeni esibiscono “contagio sociale”, cioè cicli di feedback abbondanti. Ad esempio, uno dei motivi per cui vuoi vedere un film di successo è che tutti gli altri lo hanno visto e ne sta parlando. Diventa un evento culturale da non perdere. In queste situazioni, i “ricchi diventano più ricchi”: il film di successo diventa sempre più popolare per la sua popolarità.
COME Può AGIRE UN INVESTITORE?
Non depositare nulla nella media. Quindi potresti investire un 85% del tuo capitale in qualcosa di profondamente sicuro e un 15% in qualcosa di molto rischioso, ma che può portarti un’ottima rendita. In questo modo il rischio è limitato da una parte, ma dall’altra può portarti un vantaggio nel momento nel quale si è in presenza di un cigno nero positivo.
